범용 일별장부 사용 안내
범용 일별장부: 준비와 사용 순서
- 날짜와 현금·카드·계좌 수입을 적으세요.
- 재료비 등 지출을 넣고 기록 저장을 누르세요.
- 하루와 이번 달 요약에서 돈의 흐름을 확인하세요.
예시로 결과 읽기
예시 1 · 현금 수입 50,000원, 재료 지출 10,000원, 다른 항목 모두 0원이면 순현금흐름과 영업 단순잔액 모두 40,000원입니다.
예시 2 · 현금 수입 50,000원, 재료 지출 10,000원, 미수금 증가 20,000원, 미수금 회수 5,000원, 다른 항목 0원이면 순현금흐름은 45,000원, 영업 단순잔액은 60,000원, 미수 증감은 +15,000원입니다. 회수액을 현금 수입에 다시 더하면 중복됩니다.
입력값 설명
수입은 오늘 결제된 금액, 미수 증가에는 오늘 새로 생긴 외상액, 회수에는 과거 외상에서 받은 금액을 넣습니다. 같은 회수액을 수입에 다시 넣지 마세요.
결과 해석
순현금흐름은 수입 + 과거 미수 회수 − 지출입니다. 카드·계좌를 포함한 단순 유입이며 현금함 잔액과 다릅니다. 영업 단순잔액은 수입 + 신규 미수 − 지출입니다.
실수하기 쉬운 경계
통장 잔액이나 세금 신고액을 자동 확정하는 장부는 아닙니다.
자주 묻는 질문
미수 회수를 새 매출로 또 적나요?
이미 매출로 기록한 거래라면 중복 계상이 됩니다. 기존 기록 기준을 정하고 미수금 회수 항목을 구분하세요.
여기 잔액이 통장 잔액인가요?
입력한 수입·지출로 만든 단순 잔액입니다. 기초잔액과 빠진 거래를 포함한 은행 대사는 별도로 해야 합니다.
확인 후 다음 행동
일별 합계를 영수증·카드 정산·계좌 내역과 대조하세요. 미수 회수와 새 매출의 기준을 정한 뒤 월별 CSV로 열람하고, 복구용 JSON은 따로 보관하세요.